虚拟币是指以互联网为基础,使用密码学等技术,发行和管理的一种数字资产。其发行和交易不受政府或金融机构的控制,也不依靠任何实物,仅靠互联网自由流通。
虚拟币的代表是比特币,是世界上最先进的虚拟币,也是最受欢迎的虚拟币之一。2013年以来,比特币国际市场价格持续攀升,一度达到近2万美元/枚的天价。
虚拟币以其无国界性、无需中介机构等特点,受到全球各类人群的广泛欢迎。虚拟币交易不受法律法规限制,也不需要遵守金融监管政策,极大地便利了黑市经济和非法交易。
同时,虚拟币市场也充满泡沫,价格极不稳定,许多人只是抱着“赚钱快”的心态来进行投资,不具备任何实际价值,最终会导致市场崩盘。
虚拟币交易的匿名性、无边界等特点,使其成为洗钱、黑吃黑等违法犯罪活动的重要工具。此外,虚拟币的价值极不稳定,交易风险较高,对于广大投资者的资产安全构成极大威胁。
为此,中国政府决定对虚拟币交易实行严格监管,以保障金融体系的安全及全球金融秩序的稳定。
中国政府从2013年开始对虚拟币进行了一系列监管措施。2017年9月,中国监管部门进一步发文禁止ICO(首次币发行)交易,并对境内交易平台下达关停令,加强外汇、资本管制,固化了对虚拟币的监管。
此外,中国政府还加强了与国际监管机构的合作,加强全球金融市场对虚拟币的监管力度。
虚拟币的发展已超出了法律法规的管辖范围,而虚拟币交易市场又具有重要的全球性,如何进行合规化管理成为亟待解决的问题。
维护市场秩序,防止非法活动成为重中之重。可建立全球联动的监管机制,加强合规化培训,完善法律法规及技术标准,以打造一个更加规范化、稳定化的虚拟币交易市场。
虚拟币合规化工作的未来成就有赖于技术进步、立法改革和国际合作。将虚拟币纳入金融监管体系,逐步建立全球标准,加强国际合作,为虚拟币合规化管理营造一个更积极的氛围。
但是,虚拟币合规化管理面临诸多挑战,如市场流动性、技术标准、资产保障等方面的局限性,如何克服这些挑战仍然需要进一步探索和研究。